利率风险主要有以下四种类型：

重新定价风险：

这是最主要的利率风险，产生于银行资产、负债和表外项目头寸的重新定价时间和到期日的不匹配。对于浮动利率，重新定价时间是一个关键因素；而对于固定利率，到期日则是一个重要考量。当这种不匹配发生时，利率的变动可能会对银行的收益或内在经济价值产生影响。

基差风险：

当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，银行就会面临基差风险。即使银行资产和负债的重新定价时间相同，只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，银行就会受到风险的影响。

收益率曲线风险：

收益曲线是将各种期限债券的收益率连接起来而得到的一条曲线。当银行的存贷款利率都以国库券收益率为基准来制定时，由于收益曲线的意外位移或斜率的突然变化，可能会对银行净利差收入和资产内在价值造成不利影响。

选择权风险：

这种风险是指当利率变化时，银行客户行使隐含在银行资产负债表内业务中的期权给银行造成损失的可能性。例如，客户可能选择提前还款或提前支取存款，从而影响银行的现金流和收益。

这些风险类型共同构成了商业银行在利率变动环境中面临的主要风险。为了有效管理这些风险，银行通常会采用各种工具和策略，如利率互换、利率期货和期权等衍生金融工具，以及资产负债管理技术。